ECONÓMICO FINANCIERO

Asesoramiento personalizado en materia de finanzas: Inversión – Financiación – Análisis de Balance

La principal función del asesor financiero es la de aconsejar sobre las necesidades familiares o empresariales en materia de finanzas, siempre teniendo en cuenta las circunstancias personales ( ciclo de vida, perfil de riesgo, necesidad de financiación o inversión), siempre asegurando independencia frente a las entidades financieras tradicionales como Bancos y primando la asesoria y la planificación financiera-patrimonial.

Asumimos un papel de acompañamiento a nuestro cliente en el proceso de contratación de cualquier producto financiero asegurándonos de que entiende correctamente las implicaciones de lo que firma y de que es recomendable para su perfil. El papel del asesor financiero en España no es muy conocido en el ámbito de los emprendedores, no siendo igual en otros países de nuestro entorno como Alemania o Italia. ( En EEUU ciertos estudios indican que más del 70 % de las personas que realizan una inversión consultan a un experto independiente ).Dicha figura está presente en gran cantidad de familias y empresas, que al igual que contratan un abogado o asesor fiscal, confían las recomendaciones sobre sus finanzas a expertos acreditados.

Es importante, de igual forma, resaltar que deben ser » expertos acreditados» por entidades externas e independientes como por ejemplo EFPA Europa ( European Financial Planning Association) que garantizan el nivel de competencias y cualificación de los profesionales del sector.

Las actividades más comunes llevadas a cabo en GTJ ASESORES son:

Inversión: principalmente realizando planificación financiera e informando sobre los productos que se le ofrecen por parte de Entidades Financieras. No es necesario recordar los problemas que las familias han tenido con ciertos productos financieros no adecuados. La técnica más común se basa en estudiar ciertas variables: edad, Ingresos / gastos familiares o personales, perfil de riesgo, expectativas de rentabilidad… De el resultado de ese análisis obtenemos los productos a contratar por ejemplo para una jubilación digna, para tener unos ahorros estables y disponibles o para invertir en renta variable ( Bolsa). Otra cuestión que en España no se hace y empezamos a analizar es la preparación de la Sucesión, para el ahorro fiscal en las herencias.

Financiación: asesoramiento en cuanto a necesidades de capital tanto de empresas ( Líneas ICO y Líneas especiales de financiación para actividades empresariales como fondos BEI, Junta Andalucia, Sociedades de garantía recíprocas, etc.) como de particulares analizando las ofertas del mercado sobre todo en cuanto a hipotecas.

Análisis de Balance: especialmente útil para interpretar datos contables de compañias para otras empresas que quieran adquirir o entrar en el capital social de una tercera. No se trata de un servicio de auditoria si no una interpretación del balance según las partidas contables y la actividad de la empresa.